Диверсифицируйте активы
Диверсификация – это пропорциональное распределение капитала в разные рынки: в рынок акций, рынок облигаций, рынок валют, срочный рынок и т.д. Практика показывает, что достаточно выбрать 5-10 инструментов для вложений.
Аналитик объясняет, как диверсификация может защитить инвестиции, на простом примере:
«Сейчас российский фондовый рынок находится под сильным давлением по причине геополитической напряженности, но при этом сырьевые рынки растут. Убыток инвестора на падении российских голубых фишек компенсируется прибылью от роста сырьевых активов. Таким образом нейтрализуется риск, и наращивается прибыль. Так и работает диверсификация. Задача инвестора – дождаться и закрыть сделки в тот момент, когда прибыль превысит убыток. То есть, перекрыть «токсичные» позиции прибыльными. Это называется балансировкой портфеля».
Рассчитывайте риски
Второе правило – адекватный риск-менеджмент, то есть расчет риска и прибыли в каждой сделке. Это снимет лишнюю нагрузку на капитал и понизит психологическое давление на психику трейдера. Если вы правильно рассчитываете риски, торговля становится более комфортной и вы сможете спокойно выдерживать большие колебания рынка.
«Существует множество схем по управлению и ведению сделок, – рассказывает эксперт. – Я бы рекомендовал наращивать позицию частями, и только после того, как рынок подтверждает идею покупки или продажи. Есть такое понятие – «маркерная сделка», когда инвестор открывает сделку небольшим объемом и проверяет, пойдет ли цена в нужную сторону. При условии, что идея подтверждается, открывается следующая часть позиции, и т.д. При этом, нагрузка лотами на каждую отдельную сделку в идеале не должна превышать 0,5%-1% от общего капитала».
По словам аналитика, данное правило часто нарушается, и трейдеры-новички, стремясь к быстрой сверхприбыли, заходят в рынок, целиком используя весь бюджет. Контроль риска и анализ уходят для них на задний план, но рынок не прощает подобных ошибок. С этой точки зрения, опыт риск-менеджмента – это всегда дорогой опыт в прямом смысле слова.
Изучайте механику движения цен на рынках
Все действия инвестора начинаются в голове. Торговая система – это не просто набор скриптов или правил, написанных на бумаге, а модель действий, проработанная и прокачанная на уровне навыка, и доведенная до автоматизма.
«Вы должны понимать механику движения рынков. Как понимаете – так и мыслите, как мыслите – так и действуйте. Спросите себя, куда вы направляете свое внимание в момент анализа рынка, в каком порядке исследуете и есть ли спонтанность в ваших решениях», – комментирует аналитик.
Он также отмечает, что большую роль в этом играет систематическая практика и изучение рыночных неэффективностей. Для того чтобы освоиться, аналитик советует изучать технический и фундаментальный анализ в комплексе: «Идея быть только «технарем», или только «фундаментальщиком» сегодня не оправдывает себя, нужно искать баланс между фундаментальными и техническими факторами, и собирать пазл в целую картину. Это ключ, который открывает дверь в профессиональные, комфортные и стабильные трейдинг и инвестирование».
Итак, весь секрет комфортного инвестирования заключается в том, чтобы
- собрать нужные инструменты в нужной пропорции на разных рынках (диверсификация),
- не перегрузив капитал лишними лотами (используя риск-менеджмент),
- найти оптимальный момент для точек входа (понимая механику движения цены на рынках),
- и вовремя провести балансировку (сократить убытки и зафиксировать прибыль).